El programa pretende apoyar a los acreditados del FOVISSSTE a reestructurar sus créditos mediante dos modalidades de conformidad con los siguientes criterios: Los criterios para cada apoyo son los siguientes: a. Reestructura de UMA a pesos: 1. Créditos individuales en salarios mínimos o en Unidad de Medida y Actualización (UMA) destinados a la adquisición de vivienda y redención de pasivos. 2. El saldo insoluto del crédito en pesos debe ser mayor al monto inicial otorgado por el FOVISSSTE en pesos. 3. Las personas acreditadas deben tener estatus laboral de activo o pensionado. 4. Para las personas acreditadas en Activo y Pensionados, el adeudo vencido no debe tener origen en la omisión de pagos y el acumulado debe ser equivalente a 6 meses de su obligación de pago. b. Apoyo a Jubilados y Pensionados 1. Tener estatus laboral “pensionado”. 2. Contar con descuento activo del 30 por ciento de su pensión, por concepto de amortización de crédito hipotecario. 3. Tener un crédito vigente con saldo y que éste se haya originado cuando la persona acreditada tenía estatus laboral “activo”.

The program aims to support FOVISSSTE borrowers in restructuring their loans through two modalities, according to the following criteria: The criteria for each support are as follows: a. Restructuring of UMA to pesos: 1. Individual loans in minimum wages or in Units of Measurement and Update (UMA) for the purchase of housing and the redemption of liabilities. 2. The outstanding balance of the loan in pesos must be greater than the initial amount granted by FOVISSSTE in pesos. 3. Borrowers must have active or retired employment status. 4. For those with active or retired status, the overdue debt must not be due to missed payments, and the accumulated debt must be equivalent to six months of their payment obligation. b. Support for Retirees and Pensioners 1. Have "pensioned" employment status. 2. Have an active 30 percent discount on their pension for mortgage repayment. 3. Have a current loan with a balance, and the loan was originated when the borrower had "active" employment status.